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A rede global de mensagens bancárias Swift testará transações reais de ativos tokenizados e moedas digitais no próximo ano, informou o grupo nesta quinta-feira (03), o mais recente passo na integração, atualmente lenta, de tais ativos no sistema financeiro mais amplo.

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Bancos e gestores de ativos vêm explorando a “tokenização” de ativos tradicionais, como títulos de dívida, há vários anos. Eles esperam que, com o uso de unidades digitais – geralmente tokens baseados em blockchain que representam uma participação no ativo – a negociação possa ser mais rápida, barata e eficiente, inclusive com a eliminação de intermediários envolvidos em muitas transações.

Até o momento, no entanto, essas iniciativas não conseguiram ganhar força substancial no mercado mais amplo.

Cerca de 90% das autoridades monetárias do mundo também estão testando moedas digitais de banco central (CBDCs), versões digitais de moedas fiduciárias, que facilitam a negociação de ativos tokenizados.

Evolução

A Swift, que desempenha um papel fundamental no setor bancário global, tem se envolvido em testes de CBDCs e ativos tokenizados. Em março, o grupo disse que lançaria uma nova plataforma para conectar os CBDCs atualmente em desenvolvimento ao sistema financeiro existente.

“Agora vemos a demanda do setor para sair dessa fase (de teste) e ver um ativo digital realmente se movimentar, e ter uma contraparte pagando em dinheiro real contra isso”, disse Nick Kerigan, chefe de inovação da Swift. “Esse é o estágio para o qual estamos nos movendo no próximo ano, embora de forma controlada.”

Embora o potencial seja grande, a natureza fragmentada do mercado dificulta e pouquíssimas iniciativas progrediram fora dos sistemas internos dos próprios bancos.

Da mesma forma, os bancos centrais estão testando CBDCs de atacado para pagamentos internacionais, mas em pequenos grupos.

A mais recente iniciativa da Swift envolve diferentes tipos de ativos digitais combinados em diferentes plataformas.

“Para negociar e liquidar com sucesso uma transação de título tokenizado, você precisa de dinheiro e é aí que entra um depósito tokenizado ou CBDC de atacado”, disse Kerigan.

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“Não é suficiente ter apenas a entrega ou apenas o pagamento, você precisa de ambos.”

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